Приложение 1
Концептуальные предложения
к проекту Положения "О специалистах рынка ценных бумаг"
Изменения и дополнения к Проекту необходимы в связи с тем, что отдельные нормы Проекта противоречат требованиям законодательства Российской Федерации и нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, другие его положения нуждаются в уточнении с учетом их противоречивого характера, кроме того, Проект содержит ряд пробелов регулирования практических вопросов аттестации специалистов рынка ценных бумаг. В связи с этим, к Проекту предлагаются следующие изменения и дополнения.
1. Исключить из содержания Проекта Раздел II, устанавливающий квалификационные требования к специалистам рынка ценных бумаг и Приложение No1 (Перечень специалистов рынка ценных бумаг)
Требования о наличии соответствующего квалификационного аттестата ФСФР России, уровня образования, опыта работы, отсутствия фактов аннулирования квалификационного аттестата для сотрудников профессионального участника рынка ценных бумаг фактически являются лицензионными требованиями, поскольку квалификационными требованиями являются, исключительно, требования касающиеся уровня профессиональной подготовки специалистов рынка ценных бумаг, выявляемого в порядке специальной проверки (аттестации) в форме квалификационных экзаменов.
В связи с этим, вышеназванные лицензионные требования Проекта целесообразно оформить другим нормативным актом ФСФР России, устанавливающим лицензионные требования.
Раздел IV Приложения No 1 устанавливает перечень специалистов рынка ценных бумаг, обязанных иметь квалификационные аттестаты федерального органа исполнительной власти. К числу аттестуемых специалистов организаций, осуществляющих брокерскую, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую, депозитарную деятельность, деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, исходя из содержания предложенных формулировок, отнесены лица, осуществляющие, наименее ответственные, преимущественно, узкоспециальные технические функции, не требующие наличия особых познаний в области правового обеспечения и регулирования рынка ценных бумаг.
Установленные Проектом в качестве критериев определения деятельности подлежащих аттестации специалистов, формулировки: "проведение операций", "подписание документов", "осуществление сделок от имени организации", "документальное подтверждение результатов клиринга", "раскрытие информации по итогам торгов", имея неопределенный характер, распространяются на сотрудников вспомогательных, обслуживающих и технических служб профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Термин "операции" использованный в Проекте для определения категорий лиц, осуществляющих данные действия неоднозначен. Так, согласно статье 7 и статье 8 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" депозитарий осуществляет операции по счету депо и операции с ценными бумагами своих клиентов в качестве номинального держателя, регистратор проводит операции по счетам владельцев ценных бумаг в реестре.
Положение о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, утвержденное постановлением ФКЦБ России от 02.10.97г. No 27 устанавливает, что операцией признается совокупность действий регистратора, результатом которых является изменение информации, содержащейся на лицевом счете, и (или) подготовка и предоставление информации из реестра.
Положение о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденное постановлением ФКЦБ России от 14.08.2002г. No32/пс использует термин "операции" в значении операций с денежными средствами участников клиринга и операций с ценными бумагами по результатам клиринга (п.1.7 Положения); операций по торговым счетам участников клиринга, по обязательствам участников клиринга по сделкам клирингового пула, операций, не связанных с осуществлением клиринговой деятельности (п.2.8 Положения).
Операция, осуществляемая профессиональным участником рынка ценных бумаг, всегда представляет собой совокупность последовательных действий, осуществляемых поэтапно несколькими сотрудниками профессионального участника, направленных на достижение общей цели, определяемой исходя из специфики осуществляемой профессиональной деятельности.
Каждый из сотрудников профессионального участника рынка ценных бумаг отвечает за исполнение своего этапа определенной операции. В связи с этим, требование об аттестации сотрудников осуществляющих проведение определенной операции, означает необходимость аттестации всех сотрудников, задействованных в цепи действий при проведении данной операции, что нецелесообразно, даже если целью проведения такой операции является регистрация перехода права собственности на ценные бумаги.
В частности, аналогичная деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организация технологического процесса применяется в банковской деятельности. Тем не менее, Банк России не устанавливает требований к аттестации операционистов, осуществляющих банковские операции с денежными средствами физических и юридических лиц, поскольку для того, чтобы качественно выполнять порученную ему часть обязанностей организации, работнику не требуется обладать обширными познаниями в отношении всех аспектов деятельности данной организации и особенностей государственного регулирования данного вида деятельности.
Требования Приложения No 1 к Проекту входят в коллизию с правилами пункта 3 Постановления ФКЦБ России от 15.08.2000г. No10 "Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации", согласно которому соответствовать квалификационным требованиям федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг должны не менее половины специалистов соискателя лицензии по каждому виду профессиональной деятельности. К сожалению, требование Приложения No1 об аттестации в предложенной редакции распространяется на еще большее число специалистов профессионального участника рынка ценных бумаг.
С учетом изложенного, предлагаем обозначить лицензионными требованиями Федеральной службы основную группу ответственных сотрудников профессионального участника рынка ценных бумаг, исходя из специфики выполняемых ими функций, подлежащих аттестации, не вторгаясь в компетенцию работодателей по установлению требований в отношении персонала, выполняющего узкий перечень функций.
К числу лиц, подлежащих аттестации, предлагаем отнести руководителей высшего и среднего звена, а также контролеров профессиональных участников рынка ценных бумаг, поскольку данные лица, несут ответственность и принимают юридически значимые решения в процессе осуществления их организациями деятельности, лицензируемой ФСФР России.
2. В п.1.1. проекта Положения установлено, что квалификационные требования предъявляются к специалистам, работающим по основному месту работы в компании - профессиональном участнике рынка ценных бумаг. Введены необоснованные критерии для определения квалификации: критерием квалифицированности сотрудника является наличие трудовой книжки по месту работы. В данном случае налицо нарушение конституционного права на труд: доступ к работе лиц, обладающих достаточными знаниями и умениями, ограничивается властью лица, не являющегося работодателем.
3. В соответствии с проектом под Положения подпадают так же специалисты организаций - профучастников, являющихся кредитными организациями. Ранее действующие нормативные документы, устанавливающие требования к специалистам, на кредитные организации не распространялись. Это может привести к тому, что огромное количество профессиональных участников с момента вступления в действие настоящего Положения будут осуществлять свою деятельность с нарушениями лицензионных требований. Целесообразно ввести срок (не менее одного года) в течение которого кредитные организации смогут привести квалификационный уровень своих специалистов в соответствие с требованиями Положения.
4. Дополнить пункт 10 Проекта.
Предлагается дополнить пункт 10 Проекта следующими абзацами:
"Саморегулируемые организации могут разрабатывать и поддерживать собственную систему аттестации и повышения квалификации специалистов рынка ценных бумаг в соответствии с осуществляемой ими деятельностью.
Квалификационные требования, предъявляемые саморегулируемыми организациями к сотрудникам профессиональных участников рынка ценных бумаг, должны быть не ниже квалификационного минимума устанавливаемого Федеральной службой".
Саморегулируемые организации в соответствии с абзацем пятым статьи 49 Федерального закона от 22.04.96г. No39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" вправе разрабатывать учебные программы и планы, осуществлять подготовку должностных лиц и персонала организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, определять квалификацию указанных лиц и выдавать им квалификационные аттестаты.
В Проекте целесообразно предусмотреть разграничение двух данных видов аттестации профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляемых федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг и саморегулируемыми организациями, в целях их нормативной конкретизации.
5. Изложить пункт 13 Проекта в следующей редакции:
"13. Экзаменационные вопросы для квалификационных экзаменов составляются Федеральной службой или саморегулируемой организацией по согласованию с Федеральной службой в соответствии с перечнями тем экзаменационных вопросов, стандартом тестов экзаменационных вопросов и перечнем нормативных правовых актов, знание которых обязательно для квалифицированного выполнения функций специалистов рынка ценных бумаг (далее - квалификационные минимумы). Квалификационные минимумы утверждаются приказом Федеральной службы.
Формирование баз экзаменационных вопросов Федеральной службой осуществляется с привлечением представителей саморегулируемых организаций, а также специалистов федерального антимонопольного органа, Министерства экономического развития и торговли РФ.
При создании баз экзаменационных вопросов по специализациям, указанным в настоящем Положении, саморегулируемой организацией, формируется Аттестационный совет саморегулируемой организации с участием представителей Федеральной службы. В состав Аттестационного совета могут входить представители профессиональных участников рынка ценных бумаг (не более одной трети), саморегулируемых организаций, федерального антимонопольного органа, Министерства экономического развития и торговли РФ, а также общественных образовательных и научных организаций (не менее двух третей). Состав Аттестационного совета утверждается советом директоров саморегулируемой организации".
6. Пункт 51 Раздела V Проекта изложить в следующей редакции:
"51. Аттестационная комиссия принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата в случаях:
наличия судимости аттестованного лица за преступление в сфере экономики;
аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг за нарушение законодательства о ценных бумагах, в котором данное лицо являлось руководителем в период совершения нарушения или сотрудником, ответственным за допущенное нарушение, в случае, если решение об аннулировании лицензии не было обжаловано аттестованным лицом в суд или признано правомерным решением суда, вступившим в законную силу".
В пункте 51 Раздела V Проекта установлено полномочие аттестационной комиссии по принятию решений об аннулировании квалификационного аттестата в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в соответствии с Конституцией Российской Федерации основанной на всемирно признанных принципах построения правового государства и организации демократической власти, факт наличия в действиях определенного лица нарушения законодательства может быть установлен решением суда или постановлением компетентного административного органа государства с правом последующего судебного обжалования данного постановления.
Постановления административных органов, устанавливающие факты нарушения законодательства, должны приниматься на основании норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с процессуальным порядком, установленным данным нормативным актом.
Раздел V Проекта предусматривает право Аттестационной комиссии принимать решения об установлении в действиях граждан фактов неоднократного или грубого нарушения законодательства о ценных бумагах в отсутствии установленных данным нормативным актом оснований, процессуальных правил, гарантий соблюдения прав и законных интересов аттестованных лиц, на основании ходатайств уполномоченных организаций, в отсутствие обязанностей Аттестационной комиссии по производству проверки содержания и достоверности данных уведомлений, что является грубым нарушением Конституции РФ и законодательства Российской Федерации об административных правонарушениях.
В связи с тем, что основным негативным последствием аннулирования квалификационного аттестата руководителя или сотрудника профессионального участника рынка ценных бумаг является ограничение данного лица в конституционном праве на труд, вопросы аннулирования квалификационных аттестатов должны рассматриваться Федеральной службой в строгом соответствии с законом.
7. Исключить из содержания Проекта нормы, устанавливающие многоступенчатость отдельных специализированных квалификационных экзаменов (серии 5.0 и 7.0)
Целесообразность установления требования к многоступенчатости отдельных специализированных квалификационных экзаменов (серии 5.0 и 7.0), по нашему мнению, обусловлена только коммерческими целями ИФРУ, монополизировавшего обучение по данным специальностям. С точки зрения проверки знаний специалиста квалификационными требованиями такой порядок излишне сложен и не продуктивен.
8. Исключить из Проекта норму, обязывающую специалистов проходить процедуру регистрации в Едином реестре.
Требование прохождения процедуры регистрации в Реестре аттестованных лиц является избыточным. Необходимость регистрации в Едином реестре создаёт ситуацию, при которой сотрудник может зарегистрировать только один аттестат в соответствии с основным местом работы. В получении других аттестатов и, как следствие, повышении квалификации специалист не заинтересован. Создается искусственная преграда для ротации специалистов. Фактически квалификация сотрудника поставлена в зависимость от местонахождения его трудовой книжки и количества отрабатываемых часов.
9. Исключить требование пункта 7.1 Проекта
Требование п.7.1 Проекта Положения (наличие стажа работы не менее 2 лет) в отношении специалистов, установленных в разделах 1,2,3, Приложения No1, завышено и необоснованно. Особенно в отношении членов коллегиального органа, начальника структурного подразделения и контролера.
Требование пункта 7.1 Проекта не позволяет сотрудникам профессиональных участников рынка ценных бумаг продолжать работать на занимаемых ими должностях в случае, если до вступления в силу Проекта, они не руководили отдельными структурными подразделениями вышеназванных организаций. Данное требование нарушает конституционное право граждан на труд.
10. Исключить требование пункта 8 Проекта
Пунктом 8 Проекта установлены квалификационные требования к членам коллегиального исполнительного органа компании - профессионального участника рынка ценных бумаг. Квалификационные требования к лицам, входящим в состав коллегиального исполнительного органа, необоснованны и нецелесообразны. Функции же органа управления связаны с принятием управленческих, а не профессиональных решений и не связаны с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Кроме того, в данном случае ФСФР вторгается в компетенцию собственников компании, поскольку выбор менеджмента является их прерогативой.
11. В Проекте отсутствуют правила, определяющие действие и порядок замены ранее выданных квалификационных аттестатов.
Вопрос действия и замены, ранее выданных квалификационных аттестатов ФКЦБ России должен быть урегулирован нормативным актом Федеральной службы.
12. Предусмотреть в Проекте уведомительный порядок регистрации в Реестре аттестованных лиц.
Предлагается осуществлять регистрацию в реестре аттестованных лиц автоматически на основании информации о присвоении квалификации (сдачи квалификационных экзаменов).
13. Пункт 9.2 Проекта изложить в следующей редакции:
"9.2. контролеры организации должны иметь квалификационные аттестаты, обеспечивающие соответствие указанных в них специализаций в области рынка ценных бумаг всем видам деятельности организации в области рынка ценных бумаг".
Обеспечить наличие у одного контролера нескольких аттестатов не всегда практически возможно и необходимо. Данная проблема может быть решена посредством подготовки нескольких контролеров организации в соответствии с характером осуществляемой деятельности.
14. Дополнить Проект положениями, устанавливающими фиксированные тарифы (в процентном отношении к минимальному размеру оплаты труда) денежных платежей при сдаче квалификационного экзамена (апелляции).
Согласно порядку, установленному еще ФКЦБ России, для получения квалификационного аттестата должностные лица и сотрудники профессиональных участников рынка ценных бумаг обязаны сдать базовый и специализированный экзамен определенной серии, оплатив каждый из данных квалификационных экзаменов в размере одной тысячи рублей с каждого из соискателей. Правовая природа оплаты квалификационных экзаменов остается неясной, поскольку, вносимые соискателями на счет Института фондового рынка и управления, денежные суммы не являются ни государственной пошлиной, ни платой за услуги по подготовке к квалификационному экзамену по договору с организацией, аккредитованной при государственном органе.
Обоснование взимаемых платежей, использовавшееся в ФКЦБ, определяло данные денежные средства в качестве некой оплаты услуг ИФРУ по обеспечению организационно - технических условий для проведения квалификационных экзаменов ФКЦБ России.
15. Пункт 58 Проекта изложить в следующей редакции:
"Копии документов, предоставляемых в соответствии с настоящим Положением, должны быть заверены директором и печатью организации по месту работы лица, предоставляющего документы, или могут быть засвидетельствованы нотариально".
Требование об обязательном нотариальном удостоверении документов, предоставляемых аттестуемыми лицами, повлечет для них неоправданно высокие финансовые издержки и в связи с этим не является целесообразным.
