ЕДИНЫЕ ФОРМАТЫ И ЭЛЕКТРОННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ КАК МАГИСТРАЛЬНОЕ НАПРАВЛЕНИЕ КОНСОЛИДАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
Максим Мурашов
первый заместитель генерального директора
регистратора "ИРКОЛ", председатель Комитета
по стандартизации и сертификации ПАРТАД
Как не бывает самого оптимального решения, так не существует и единственного способа сделать учетную систему фондового рынка более эффективной. Как будет решена эта задача - эволюционным путем с помощью стандартизации и унификации процессов, организации электронного документооборота между инфраструктурными организациями или революционным с помощью "физической консолидации инфраструктуры" при создании Центрального депозитария с огромным количеством функций и полномочий - во многом определит дальнейшее развитие российского фондового рынка.
В свете бесконечных теоретических разговоров о неэффективности и затратности нашей учетной системы хотелось бы отметить следующее.
При отсутствии принципиально новой концепции функционирования инфраструктуры рынка ценных бумаг, а именно так и обстоят дела в настоящее время, единственный путь к повышению эффективности учетной системы, улучшению взаимодействия между участниками рынка, снижению издержек (стоимости), уменьшению сроков проведения операций лежит в плоскости стандартизации и унификации, а также организации электронного документооборота (ЭДО) между инфраструктурными организациями.
Мы живем в эпоху информационной экономики1, когда информационные технологии зачастую меняют взгляд на мир, трансформируют модель бизнеса в разных сферах. Поэтому продолжать работать с "бумагой" (бумажным документом) на одном из наиболее технологичных рынков - фондовом - неприемлемо. Пришло время отказаться от стереотипов, традиционного консерватизма и пойти по этому пути.
Регуляторы фондового рынка все чаще и настойчивее говорят о Центральном депозитарии, пока, правда, не разъясняя профессиональному сообществу, что они под этим понимают. Однако совершенно очевидно, что будут предприниматься какие-то действия по физической консолидации инфраструктуры, прежде всего расчетной. Если сам рынок не примет активного участия в формировании этого понимания, не предложит работоспособных и эффективных моделей, то что-нибудь сделает государство. И это "что-нибудь" не обязательно будет способно функционировать...
Весной 2004 г. рабочая группа ПАРТАД согласовала документ "Форматы электронного взаимодействия регистраторов и депозитариев". В состав рабочей группы вошли представители крупнейших инфраструктурных организаций, таких как ДКК, НДЦ, "Иркол", НИКойл, ЦМД, депозитарий РОСБАНКа, НРК, депозитарий Газпромбанка. В июне вышеназванные форматы были утверждены советом директоров ПАРТАД, а Комитету по стандартизации и сертификации была поставлена задача провести все необходимые мероприятия для придания данным форматам статуса обязательных с начала лета 2005 г. Сама по себе задача очень трудная, но выполнимая. Советом директоров ПАРТАД только что принят "Регламент сопровождения и развития форматов". Таким образом, документарная база для использования форматов сообщений практически создана.
В настоящее время ПАРТАД готовится объявить тендер на разработку программного модуля, который призван обеспечить прием и контроль электронных документов и будет легко встраиваться в программное обеспечение. Цель разработки указанного модуля - выполнение большой работы по первичной обработке электронных документов без специальных затрат сил и средств каждого из участников ЭДО.
Необходимо также создать независимый от каждого участника рынка удостоверяющий центр, который будет выполнять свойственные ему функции.
Концептуально пока не решен вопрос о способе обмена электронными документами. Создание в кратчайшие сроки единого центра, через который будут проходить все электронные сообщения, представляется задачей разумной, но сложновыполнимой. Поэтому, может быть, на начальном этапе целесообразно реализовывать модель "каждый с каждым". Но этот вопрос еще можно считать открытым.
Не менее важна задача нормативного обеспечения ЭДО, которое бы четко и однозначно определило меру ответственности сторон ЭДО, прописало бы принципы разбора конфликтных ситуаций и т. д. В этой работе мы рассчитываем на помощь всех рабочих органов ПАРТАД. Так как законодательство "заточено" под бумажный документооборот, то, работая над форматами, иногда приходилось принимать не совсем оптимальные решения, постоянно оглядываться на действующее законодательство. Предстоит конструктивный диалог с регулятором по этому вопросу, тем более что проект нормативного акта по взаимодействию регистраторов и номинальных держателей уже не раз рассматривался регулятором фондового рынка, и нужен новый импульс, который позволил бы довести эту работу до логического конца.
Реализация и масштабное внедрение проекта ЭДО должны обеспечить:
- повышение скорости (сроков) проведения операций в реестрах;
- повышение оперативности сбора реестра к корпоративным мероприятиям;
- унификацию взаимодействия инфраструктуры;
- унификацию программного обеспечения в части обеспечения его совместимости;
- как следствие унификации - снижение издержек в результате отказа от "зоопарка систем".
Возможны будущая экстраполяция форматов на других участников фондового рынка, его расширение и создание национального стандарта.
Считаю, что все заявленные цели являются достижимыми при стремлении к компромиссу всех значимых участников процесса. Его итогом должна стать более совершенная инфраструктура, удовлетворяющая потребностям рынка и растущей экономике страны в целом.
Регуляторы фондового рынка все чаще и настойчивее говорят о Центральном депозитарии, пока, правда, не разъясняя профессиональному сообществу, что они под этим понимают.
Весной 2004 г. рабочая группа ПАРТАД согласовала документ "Форматы электронного взаимодействия регистраторов и депозитариев".
Комментарий специалиста
ПОРЯДОК ВНЕДРЕНИЯ ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТООБОРОТА МЕЖДУ РЕГИСТРАТОРАМИ И ДЕПОЗИТАРИЯМИ
ОБЩИЕ ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ПО
Николай Колодеев
ЗАО "Элдис Софт"
Помимо стандартизации соглашений о форматах электронных сообщений, процесс организации электронного документооборота (ЭДО) между регистраторами и депозитариями требует решения целого комплекса организационных и технических проблем То есть после решения проблемы стандартизации форматов (возникают задачи, без решения которых успешное внедрение этих форматов невозможно
С учетом сформулированной ПАРТАД позиции относительно способа использования средств доставки сообщений, криптозащиты и ЭЦП на начальном этапе внедрения электронного документооборота следует остановиться на вопросах, непосредственно связанных с внедрением форматов сообщений s организациях - участниках ЭДО.
Предлагается организовать внедрение электронного документооборота в организациях-участниках с помощью поставки им специального ПО (MessageLibrary), обеспечивающего программный интерфейс к файлам электронных сообщений (см рисунок)
Такой подход обеспечивает решение следующих задач:
- предоставляет возможности для простой и надежной интеграции процедур обработки сообщений непосредственно в любое прикладное ПО различных разработчиков, созданное на любых средствах разработки
- облегчает обработку электронных сообщений за счет перехода от синтаксического анализа сообщений к непосредственному манипулированию полями сообщения,
- обеспечивает предварительный контроль правил заполнения полей, формируемых для отправки сообщений,
- позволяет автоматизировать подготовку сообщений, подтверждающих получение входящих сообщений,
- позволяет избежать проблем, связанных с различиями в трактовке форматов сообщений различными разработчиками ПО, и обеспечивает независимость от квалификации разработчиков ПО,
- облегчает процесс внедрения изменений в форматах сообщений. Способ реализации MessageLibrary - библиотека OLE. Это позволит использовать ее практически во всех средствах разработки с целью встраивания функций ЭДО в сторонние приложения.
Управление MessageLibrary осуществляется с помощью внешнего приложения с использованием двух видов команд (см. рисунок): 1 - управление сообщениями (открыть, создать ответ, сформировать новое, ), 2 - управление информацией (получить значение поля, записать значение поля, ...)
Также предлагается использовать отдельное приложение, реализованное с помощью интерфейса MessageLibrary, обеспечивающее отображение и печать сообщений, а также экранный интерфейс для ввода сообщений. Поставку данного приложения предлагается производить в исходных текстах, что даст возможность разработчикам ПО использовать исходный текст этого приложения в качестве пособия по встраиванию интерфейса к MessageLibrary в собственное ПО.
Следует отметить, что в последующем, после внедрения MessageLibrary, вероятно встраивание в нее возможностей по интеграции со стандартными средствами доставки no InternetMail, а также средствами криптозащиты и ЭЦП без переписывания программного обеспечения организациями-участниками
Схема 1. Обработка и формирование сообщений с использованием MessageLibrary
